Développement commercial et conduite d'entretien

1. Relation client et découverte des besoins Communiquer efficacement dans un contexte commercial Découvrir les attentes et les besoins du client ou du prospect Identifier les risques auxquels le client est exposé Informer et orienter le client Évaluer si la demande relève de son périmètre de responsabilité Assurer le suivi de l'entretien d'accueil 2. Analyse des contrats d'assurance Lire et comprendre un contrat d'assurance Identifier les garanties proposées Présenter les garanties et leurs limites Expliquer les prestations, franchises et plafonds Comparer différentes solutions d'assurance 3. Conseil et proposition de solutions Évaluer les besoins et les risques du client Sélectionner une solution pertinente à partir de l'évaluation du risque ou du besoin Conseiller une solution d'assurance adaptée Construire une proposition personnalisée Établir et présenter un devis Argumenter les garanties et les conditions proposées 4. Souscription et réglementation Appliquer la réglementation propre à la souscription Identifier les informations nécessaires à la souscription Respecter les règles applicables à l'activité d'assurance Rechercher et exploiter les informations économiques, juridiques et fiscales nécessaires au conseil 5. Entretien commercial Préparer un entretien commercial Conduire un entretien de découverte Identifier et hiérarchiser les besoins Présenter et argumenter une solution Répondre aux objections Conclure l'entretien Assurer le suivi de la relation client 6. Développement commercial Identifier les opportunités commerciales Mettre en œuvre un plan de prospection Développer et fidéliser un portefeuille clients Utiliser les outils de communication adaptés Exploiter les opportunités réglementaires, économiques et commerciales