Mettre en oeuvre et suivre des recommandations patrimoniales - Parcours Brevet Supérieur en Investissement et Patrimoine

Comprendre les fondamentaux du droit du patrimoine Cette thématique vise à construire les connaissances juridiques, civiles et fiscales nécessaires à l'analyse des situations patrimoniales et à la formulation de recommandations adaptées. - Notion de patrimoine - Caractéristiques des droits patrimoniaux - Fondamentaux de la fiscalité - Démembrement de propriété - Régimes matrimoniaux, PACS et concubinage - Sociétés et détention des actifs - Transmissions préparées et non préparées - Comptes bancaires et liquidités - Épargne bancaire - Épargne retraite - Assurance-vie - Investissement immobilier Comprendre les mécanismes financiers Cette thématique permet d'acquérir les connaissances économiques et financières nécessaires à la compréhension des solutions d'investissement et de financement mobilisées dans les stratégies patrimoniales. - Fonctions et formes de la monnaie - Offre et demande de monnaie - Taux d'intérêt - Inflation - Politique monétaire - Marché du crédit - Intermédiation bancaire - Rôle des établissements financiers Développer sa capacité à présenter et accompagner les recommandations patrimoniales Cette thématique vise enfin à développer les compétences relationnelles nécessaires à la présentation, à l'explication et à l'accompagnement des recommandations patrimoniales auprès des clients. - Communication professionnelle - Impact des messages - Création d'un climat de confiance - Posture relationnelle - Communication téléphonique - Présentation pédagogique des recommandations - Argumentation et accompagnement du client